Lånreskontra
I PHM Digital har förvaltaren möjlighet att ange information om föreningslån. Informationen som är obligatorisk är lånnummer, långivare, lånedatum, räntesats, låntyp, årlig amortering och ingående skuld.
För ingående skuld kan förvaltaren välja att antingen ange det aktuella saldot eller det ursprungliga saldot vid lånets start.
Om det ursprungliga saldot används måste förvaltaren manuellt lägga in amorteringar för att se till att det utgående saldot överensstämmer med det aktuella saldot.
Automatisk amortering från inkommande leverantörsfakturor
Genom att aktivera “Automatisk amortering från inkommande leverantörsfakturor” har förvaltaren möjlighet att koppla föreningslånet till leverantörsreskontran för automatisk avräkning av ränta och amortering. För att använda denna funktion måste förvaltaren ange de bokföringskonton som ska användas för ränta och skulden. Om de inställda kontona väljs på en leverantörsfaktura kan systemet automatiskt föreslå koppling till rätt lån.
För att säkerställa att automatiken fungerar korrekt i PHM Digital, när leverantören (banken) har en aktiv konteringsmall, behöver skuldkontot vara placerat ovanför räntekontot i konteringsmallen.
Automatiken fungerar endast om föreningens lån är knutna till olika skuldkonton. Om samma skuldkonto används för alla lån kommer användaren manuellt behöva välja vilket lån en rad i den inkommande leverantörsfakturan tillhör. Detta beror på att systemet behöver identifiera vilket lån som ska debiteras för att kunna bokföra korrekt.
Visning av transaktioner för lånet
Förvaltaren och användaren har möjlighet att se de amorteringar och räntor som har kopplats från inkommande leverantörsfakturor som separata rader. Varje rad representerar antingen en amortering eller en ränta som har blivit kopplad från leverantörsfakturan.
Lägg till eller ta bort transaktion
Förvaltaren har möjlighet att lägga till manuella transaktioner eller ta bort felaktiga transaktioner. Detta ger flexibilitet i hanteringen av lånerna. Det är dock viktigt att notera att om en rad kopplad till en inkommande leverantörsfaktura tas bort, kan den inte återskapas i systemet.
Påminnelse innan lån förfaller
För att underlätta hanteringen av lånen kan förvaltaren eller styrelsen välja att skapa en påminnelse inför att lånet förfaller. PHM Digital kommer då skicka ett e-postmeddelande och skapa en uppgift till förvaltaren eller styrelsen.
Följande utssende har kunderna i portalen.
